Thứ Năm, 28/3/2024 - 22:47:46 Đường dây nóng: 096 774 2199 Liên hệ quảng cáo: (024) 6282 2201 Cơ quan: (024) 6282 2176 Email: kiemtoandientu@sav.gov.vn

Ấn Độ: Gian lận trong hoạt động cho vay tại Ngân hàng hợp tác xã

THỨ HAI, 09/12/2019 10:20:00 | KIỂM TOÁN QUỐC TẾ
(BKTO) - Mới đây, Hãng kiểm toán Grant Thornton đã được Ngân hàng Dự trữ Ấn Độ (RBI) ủy quyền thực hiện cuộc kiểm toán nhằm xem xét các hoạt động của Ngân hàng Hợp tác xã Punjab và Maharashtra (PMC).

PMC được thành lập vào năm 1984, từ một phòng ban nhỏ ở TP. Mumbai (bang Maharashtra) đến nay đã phát triển thành một mạng lưới ngân hàng gồm 137 chi nhánh ở 6 bang và được xếp vào danh sách 10 ngân hàng hợp tác hàng đầu Ấn Độ. 

Tuy nhiên, cuộc kiểm toán do Grant Thornton thực hiện và công bố mới đây đã chỉ ra hàng loạt vi phạm nghiêm trọng của PMC trong việc thực hiện các quy định xử phạt đối với các khoản vay trái quy định. Đặc biệt, Grant Thornton chỉ ra tình trạng nhiều cá nhân, tổ chức (điển hình là Công ty TNHH Phát triển nhà và cơ sở hạ tầng - HDIL) đã được nhận các khoản vay khổng lồ từ ngân hàng trong khi không đảm bảo đủ các điều kiện vay tiền.

Báo cáo kiểm toán của Grant Thornton cho thấy, trong thời gian dài, mặc dù HDIL không có khả năng trả nợ nhưng Ngân hàng PMC chưa từng xếp các khoản nợ của HDIL vào diện nợ xấu, nợ đọng. Thậm chí, Ngân hàng đã thiết lập các tài khoản giả mạo, lợi dụng các khe hở của luật để cho HDIL vay tiền.

Hiện nay, RBI, Cơ quan Thực thi pháp luật và Tình báo kinh tế (ED) Ấn Độ, Cơ quan Cảnh sát kinh tế (EOW) của Lực lượng cảnh sát Mumbai và lãnh đạo Ngân hàng PMC đã thành lập một nhóm điều tra để tiếp tục xem xét vụ việc, đồng thời, thảo luận về các bước tiếp theo để điều tra vụ án. EOW cũng đã bắt giữ một số cán bộ của Ngân hàng PMC có liên quan đến vụ việc trên và bắt giữ 2 kiểm toán viên - những người đã thực hiện công tác kiểm toán tại Ngân hàng PMC bị nghi ngờ có liên quan đến vụ lừa đảo.

Tháng 10 vừa qua, ED đã tịch thu và niêm phong các tài sản, bất động sản có trị giá gần 38,3 tỷ USD, thuộc sở hữu của các cổ đông của HDIL, các quan chức của Ngân hàng PMC và một số đơn vị khác có liên quan đến vụ việc trên.

Sau khi kết quả cuộc kiểm toán của Grant Thornton được công bố và cơ quan có thẩm quyền vào cuộc điều tra về những sai phạm tại PMC, RBI đã đưa ra mức hạn chế cho một số giao dịch, hoạt động tại Ngân hàng. Sự việc đang tạo ra tâm lý hoang mang, mất lòng tin trong đại bộ phận khách hàng của PMC.

THANH XUYÊN

Bình Luận

Vui lòng nhập nội dung bình luận.

Tin cùng chuyên mục

Namibia: Giám sát lỏng lẻo dẫn đến nhiều khoản thanh toán trùng lặp

Namibia: Giám sát lỏng lẻo dẫn đến nhiều khoản thanh toán trùng lặp

(BKTO) - Bộ Nội vụ, Nhập cư, An toàn và An ninh (MHISS) Namibia vừa qua đã phải thực hiện công tác thu hồi hơn 2,3 triệu đô-la Namibia (khoảng 130 nghìn USD) do nhiều khoản chi bị thanh toán trùng lặp cho các nhà cung cấp dịch vụ cho Chính phủ nước này.

Tin mới

  • Đấu tranh chống "diễn biến hòa bình" trên mặt trận tư tưởng

    Đấu tranh chống "diễn biến hòa bình" trên mặt trận tư tưởng

    (BKTO) - Nhận diễn rõ các phương thức chống phá chủ yếu của các thế lực thù địch trong điều kiện hiện nay, đặc biệt là sự chống phá trên mặt trận tư tưởng có ý nghĩa quan trọng để Việt Nam xây dựng các giải pháp phòng chống DBHB một cách toàn diện, hiệu quả.

     1 năm trước

Sự Kiện nổi bật

Chuyên đề

 Thời tiết
Các ấn phẩm Báo Kiểm toán

Liên hệ đặt báo: (024) 6282 2201